企业观｜厦门国际银行因六项违规被罚292万 年内已领罚近1300万超去年全年

财经网金融讯  厦门国际银行再领百万级罚单，年内已领罚超1300万元。

近期，央行官网披露了一张针对厦门国际银行开出的罚单，该行因：1. 未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；3.未准确、完整、及时报送个人信用信息;4.提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人;5.个人银行结算账户未按规定备案;6.个体工商户经营性贷款统计错误等六项违规，被中国人民银行福州中心支行给予警告，并处292万元罚款的处罚。

同时，黄大庆（时任厦门国际银行股份有限公司副行长兼中国境内总经理）、缪少华（时任厦门国际银行股份有限公司营销副总监）、茅有枥(时任厦门国际银行股份有限公司反洗钱工作委员会副主席）、严绍辉(时任厦门国际银行股份有限公司零售金融部副总经理)等相关负责人分别被处以4万元、2.5万元、4万元、2.5万的罚款。

财经网金融注意到，近两年来，厦门国际银行及各地分支机构从央行、银保监会等监管部门多次领取到百万级罚单，被罚金额逐年加码，多次涉及违规操作个人信息。

据财经网金融梳理，厦门国际银行接到的最大一笔罚单为今年3月因违规开展同业业务从银保监会厦门监管局领取到的780万元罚单，此外两名相关责任人给予警告和分别处以20万元和10万元罚款。

去年年底，厦门国际银行北京分行就因授信业务违规以及函证回函存在问题等三项违规被处以350万元罚款的行政处罚，4名相关负责人被警告且合计被罚180万元。

值得注意的是，厦门国际银行北京分行在去年6月份就已经从央行领到了一张百万级罚单——2020年6月，中国人民银行营业管理部对厦门国际银行北京分行作出行政处罚，该分行由于未经授权查询征信信息等违法行为数罪并罚，处以警告和罚款347.5万元。

处罚信息显示，厦门国际银行北京分行的违法行为类型包括：超期向人民银行报备银行结算账户开立资料；未按规定履行客户身份识别义务；违反征信信息查询规定；未按规定立即停用调离工作人员的个人征信系统查询用户。

时任厦门国际银行北京分行副行长、行长助理、风险管理部副总经理、支行行长等15名相关负责人因对上述四项违法行为负有相关责任，被处以0.7万至18万不等的罚款。

财经网金融注意到，近年来厦门国际银行的被罚金额逐年走高，2019年、2020年以及2021年年内分别被罚64万元、787万元、1313万元。同时，企业预警通App数据显示，2021年上半年，银保监会、人民银行、外管局公告的银行罚单共计3231张。城商行中，罚金总额最高的是厦门国际银行，9张罚单累计被罚1000万元，在城商行上半年罚金总额中占比约11%。

值得一提的是，厦门国际银行多次因同一原因受罚，其中便包括侵犯个人信息，本次及7月份，厦门国际银行均因“提供个人不良信息，未事先告知信息主体”被央行福州支行处罚。

去年，北京分行的违规事项中也包括“未按规定履行客户身份识别义务；违反征信信息查询规定；未按规定立即停用调离工作人员的个人征信系统查询用户”等行为。