外汇局:加强外汇监督检查严格查处虚假欺骗性交易

9月29日，为进一步提高银行外汇业务合规管理水平，加强警示教育，国家外汇管理局通报了10起外汇违规案件。共罚款5215.6万元。

公开通报银行违规典型案件10起，涉及10家银行跨境担保、外汇支付、货物贸易、服务贸易等业务直接投资。记者注意到，通知的10起案件都是非法处理资金流出业务的案件。

国家外汇管理局有关部门负责人指出，银行违规行为主要集中在未尽职调查、非法提供跨境担保、非法办理外汇资金收付、外汇结算、售汇等业务上。

根据通知的处罚结果，处罚主体包括政策性银行、大型国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和外资银行，处罚金额从几十万元到几千万元不等。

具体案例通知：

案件1：2017年3月，国家开发银行海南分行未履行审计职责，非法办理国内外贷款业务。根据有关规定，对银行给予警告，罚款4266.16万元。

案例2：2017年11月至2019年1月，中国农业银行深圳福田支行未履行审计责任，非法办理贸易融资外汇支付业务。责令银行按有关规定改正，并处以64.89万元的罚款。

案例3：2018年1月至2019年4月，中国工商银行云南分行未履行审计责任，非法办理境外直接投资外汇支付业务。根据有关规定，责令银行改正，并处以123.17万元的罚款。

案例4：2018年4月至6月，中国建设银行天津河西支行未履行审计责任，非法办理离岸外汇交易。根据有关规定，责令银行改正，并处以183.61万元的罚款。

案例5：2018年4月至11月，汇丰银行（中国）有限公司成都分行未履行审计责任，非法办理国内外贷款业务。根据有关规定，对银行给予警告，罚款297.48万元。

案例6：2018年9月至2019年1月，交通银行南京玄武支行未履行审计责任，非法办理服务贸易海运费业务。责令银行按有关规定改正，并处以56.51万元的罚款。

案件7：2019年3月，渤海银行上海分行未履行审计责任，非法办理利润汇出业务。根据有关规定，责令银行改正，并处以56.85万元的罚款。

案件8：2019年3月至11月，中国银行义乌分行未履行审计责任，非法办理货物贸易和外汇销售业务。根据有关规定，责令银行改正，并处以84.94万元的罚款。

案件9：2019年4月，中国银行苏州昆山支行未履行审计责任，非法办理利润汇出业务。根据有关规定，责令银行改正，并处以40.02万元的罚款。

案件10:2020年1月，内蒙古银行二连浩特分行未履行审计责任，违规办理预付款业务。根据有关规定，责令该行改正，并处以41.97万元的罚款。

外汇局：加强外汇监督检查

严格查处虚假欺骗性交易

根据《中华人民共和国外汇管理条例》及有关外汇管理法律法规，金融机构在办理外汇结外汇收支业务时，应当遵循“了解客户、业务、尽职调查”原则上，核实客户背景，了解交易目的和性质，合理审查交易文件的真实性和与外汇收支的一致性，及时报告问题业务。

国家外汇管理局有关部门负责人指出，2021年，外汇检查部门依法对银行各类外汇违规行为没收1.78亿元。银行违规行为主要集中在未尽职调查、非法提供跨境担保、非法办理外汇资金收付、结售汇等业务上。

记者注意到，近两个月来，外汇局已通报银行和个人20起外汇违规案件。

上述负责人表示，外汇局将认真贯彻落实党中央、国务院的决策部署，加强外汇监督检查，有效维护国家经济金融安全。具体来说：

一是密切关注跨境资本流动形势的变化，加强对关键主体、关键渠道和关键业务的非现场监控和检查，严格快速查处虚假欺诈交易。

二是地下钱庄、跨境赌博等外汇违法案件“以案倒查”，以“零容忍”坚决查处金融机构为非法金融活动提供跨境渠道或服务的行为。

第三，在防范风险的同时，引导银行进一步落实外汇便利化政策，营造良好的营商环境，让更多守法经营的市场实体真正享受到更好的服务。