基金管理公司声誉风险管理指南

自银行、保险、证券行业实施声誉风险管理以来，公开发行基金行业声誉管理指南也在不久的将来实施。建立和完善声誉风险管理组织结构、建立或指定专项团队、指定新闻发言人……这些问题将成为基金公司声誉风险管理的重要组成部分。

中国证券投资基金业协会最近发布了《基金管理公司声誉风险管理指引》（以下简称《指引》）。它规定，基金管理公司应将声誉风险管理纳入综合风险管理体系，建立和完善声誉风险管理体系和机制，有效预防和控制声誉风险，妥善处理声誉事件，减少对投资者的损失和对行业的负面影响。

摩根基金副总经理郭鹏在接受记者采访时表示，信誉风险管理目标旨在在行业层面维护投资者对基金和行业的信任；在公司层面，它旨在保护品牌价值。信任是资产管理行业安全的基石，品牌价值是基金公司的核心资产，两者都与行业的可持续发展有关。

海富通基金总经理任志强认为，加强基金公司声誉风险管理，是公开发行基金行业优质发展的必然要求，有利于督促基金公司和大多数员工高标准，严格要求，自觉遵守规则和纪律，坚持职业道德，注重言行，优先考虑投资者的利益，积极保持公开发行基金的良好形象。

要点一：起草原则三大。

公开数据显示，中国公开发行基金的有效账户数量已接近12亿元，公开发行基金的规模已超过25万亿元，该基金已进入公众。随着基金越来越受到关注，基金行业协会及时发布了基金公司声誉风险管理指南。

协会根据有关法律、法规和自律规则，结合中国基金行业的实际情况，借鉴了国内外监管的实践经验，起草了指导方针。指导方针遵循以下三个原则：

首先，借鉴其他金融行业的经验，充分考虑行业实践。在对银行、保险、证券等行业信誉风险监管规定和自律规则进行比较分析的基础上，结合基金行业发展的实际情况，完善信誉风险管理体系和机制；

二是及时、有效，落实各级组织职责。明确协会的职责，加强各级基金管理公司及其工作人员的声誉风险管理职责和义务，督促其及时、有效地执行指导要求；

第三，坚持问题导向，完善工作机制。根据基金管理公司近年来在声誉风险管理、困难和行业自律经验方面存在的问题，提高声誉风险监测、评估、处置机制，明确行业合作和自律管理措施。

任志强告诉记者说，公开发行基金行业受到他人的委托，代表他人管理资金。它有大量的客户，具有巨大的市场影响和社会影响。它具有公共公司的特点。每一个动作都很容易成为媒体，也很容易引起社会各界的关注。基金公司的声誉不仅与公司自身的业务发展有关，也与整个公共基金行业的发展有关，甚至与市场的稳定性甚至更大的影响有关。

良好的声誉来之不易，但可能很容易受到损害。近年来，基金公司一直在努力提高自己的知名度和声誉，并更加重视对声誉风险事件的标准化反应。与此同时，随着基金行业文化建设的推进，整个行业也更加重视从源头上巩固基础。郭鹏表示，声誉管理需要坚持不懈。本指南的发布将有助于基金公司进一步规范相关的内部控制体系，明确相应的内部责任和支持资源，这是行业能力和文化建设的重要组成部分。

要点二：基本原则五点。

指导原则中确立了五点原则对声誉风险管理处置：

第一，全面的原则。基金管理公司的声誉风险管理应涵盖各部门、分支机构、子公司和所有员工，贯穿决策、实施、监督、反馈等环节。

第二，审慎原则。基金管理公司应当对声誉风险进行审慎评估、判断、分析，妥善处理声誉事件。

三是及时有效的原则。为建立及时、高效的声誉事件处理机制，及时修复公司声誉损失，基金管理公司应主动识别、报告和防范声誉风险。

第四，匹配原则。基金管理公司应结合外部环境和内部管理变化，对自身的规模、经营状况、风险状况和系统重要性进行多层次、差异化的声誉风险管理。

第五，前瞻性原则。基金管理公司应坚持以预防为主的声誉风险管理理念，定期调查声誉风险管理情况和潜在风险，判断声誉风险预测。

要点三：处理建议七点。

基金管理公司应灵活处置声誉风险，并根据分级分类结果进行科学处理，包括：

首先，核实公司责任、影响范围、实时关注舆情分析等导致声誉事件的主客观原因，

2.明确相应职责，处置流程和报告路径，根据信誉事件的具体情况；

3、考察其他业务、宣传策略等与声誉事件的关联性，防止声誉事件升级或次生风险；

第四，采取适当式，适时向投资者等利益相关方或公众披露相关信息，明确事实，回应社会关切；

第五，违反职业道德、非法经营等造成声誉事件的，根据情节严重程度追究责任，并根据情况公开，表现出真诚、负责任的社会形象；

六是及时开展信誉恢复工作，加大正面宣传力度，针对声誉事件的改善措施，减少声誉事件的负面影响；

第七，依法采取措施维护自身合法权益，对恶意损害公司声誉的行为。

在上海，一些基金公司已经将其声誉和风险管理纳入了综合风险管理体系。记者获悉，海富通基金后续将进一步做好各项工作，按照指引和要求，推动公司高质量发展，为行业高质量发展做出贡献。