汇华金融汇泽开放式混合金融产品20201期毫无悬念地排名第一

近几日，银行智能化投资业务顺从规整改，很多家银行停止了智能化投资理财产品的订购基本功能，引发了行业市场的特别关注。

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林提醒《证券日报》，智能化投資系统须要长久跟踪行业市场，解析行业市场多元化的各种元素，然后培训智能化投資系统，提高投資成功率。在这个阶段，许多智能化投资顾问还没有达到这个水平。另一方面，目前大多数智能化投资顾问都是为客户匹配投资风险，而不是幫助投资者投資。这类风险性匹配须要收集某一些客户数据信息，这类数据采集行为也遭遇着合规的考验。

截止到1月4日，依据金融公司混合产品近三个月净值增长率，汇华金融汇泽开放式混合金融产品20201期毫无悬念地排名第一，近三个月净值增长率未达到8.65%，近三个月年化波动率未达到11.37%，近三个月最大回撤率未达到3.25%。除此之外，中国银行金融管理、南方银行金融管理、建信金融管理、中国农业银行金融管理、中国银行金融管理、中国银行金融管理和中国邮政金融管理的产品也在名单表上。

2021年12月，有21家理财公司对上市机构结束了调研。这其中，招商银行理财调研頻率最多，按12月23日计算，招商银行理财平均每日调研1.8家企业。

依据Choice数据信息，招商银行理财12月参加调查44次，共调查了汇川科技、伟星新材料、太极股份、华利集团、美迪西等42家热门机构。

除此之外，12月，兴银金融研究了33家机构，宁银金融研究了19家机构，汇华金融和中国邮政金融研究了13家机构，中国农业银行金融研究了12家机构，信银金融研究了11家机构。

值得一提的是，12月底开业的广银理财在调研方面充满热情。布局调研在开业前就开始了，12月共调研了10家上市公司。除此之外，尚未开业的浦银理财、民生理财、中信理财三家理财公司也加入了调研团队，分别调研了4家、3家、1家企业。

11月初，京沪粤证监局向辖区内基金公司和基金销售机构发出《关于规范基金投资建议活动的通告》(以下简称《通告》)。依据通告规定，基金投资咨询机构股票提供基金投资组合策略活动的整改时限为2022年12月31日，非持牌机构必须在2022年6月30此前结束。

依据通告的规定，在三家基金投资咨询试点银行中，中国工商银行和招商银行宣布停止智能化投资咨询产品的订购基本功能。平安银行智能化投資咨询服务提供不正常。除上述试点银行外，中信银行、上海浦东发展银行、江苏银行等很多家银行也宣布停止其智能化投资咨询产品的认购服务。

关于银行发展趋势智能化投资顾问业务的问题，盘和林表达，第一步，智能化投资顾问企业缺少对自身智能管理系统的提升，盲目的寻求销售，忽略技术性投資。另一方面，在国外智能化投资顾问的身后，有充足的ETF被动投资理财产品做为支持。智能化投资顾问是确定客户风险偏好后的组成。国内投资者缺少ETF积累投資的细心，难以长久坚持。最后，投资理财产品收入缺少可持续性，有一些长久成功的投資，但许多基金没有获得比行业市场更强的盈利能力，最终使投资者对智能化投资顾问失去信心。

值得一提的是，近期深受争论的元宇宙也在金融公司的研究区域内。冯尚文化、天神娱乐等概念股也在调查名单表中。