银保监会通报15个股东“七宗罪”，近两年已清退违规股东2600多家

股权关系不清、股东行为失范是近年来金融行业中的一大乱象，也是监管部门重点整治的领域。

12月11日，银保监会公开第四批重大违法违规股东名单，包括14家公司和1个自然人股东，涉及的金融机构有辽阳农商行、辽阳银行、贵州晴隆农商行、西藏金融租赁等。

股东的违法违规行为则有7项，分别是：违规开展关联交易、隐瞒关联关系、入股资金来源不符合监管规定、严重逃废银行债务、违规转让股权、违规代持股权、利用平台虚构业务进行融资。

此前12月2日，银保监会发布公告显示，经过两年的整治，共清退违法违规股东2600多个，处罚违规机构和责任人合计1.4亿元。

通报详情

本次公布的违规股东详细名单如下：

天眼查显示，北京正泰宏行善达投资管理有限公司、北京安森金世纪国际投资有限公司、鼎力鑫盛（北京）国际投资管理有限公司、辽阳华亿投资有限公司是辽阳农商行的前4大股东，分别持有该行股份约9.96%、9.96%、9.79%、9.25%。

深圳市昂得威资产管理有限公司、深圳市剑海投资管理有限公司、辽阳华亿投资有限公司是辽阳银行股东，分别持有辽阳银行股份约为3.03%、3.41%、1.89%。

值得注意的是，辽阳农商行和辽阳银行之间也多有关联。天眼查显示，两家银行共有股东除了本次被通报的辽阳华亿投资，还有辽宁辽鞍工程机械有限公司，辽阳农商行的股东戚伟还在辽阳银行担任监事。

另外，鼎晖恒业集团有限公司、河北融投控股集团有限公司、张家口市启圣房地产开发有限公司为西藏金融租赁的股东。其中，鼎晖恒业为西藏金租第三大股东，持股约14.1%。

贵州薏米阳光产业开发有限责任公司、贵州晴隆肥姑食品有限责任公司为贵州晴隆农商行的股东，分别持股约4.29%、3.57%。

贵州晴隆农商行于2017年8月19日挂牌开业。去年10月，该行就曾收到银保监会罚单，因流动资金贷款管理不尽职，贷款“三查”流于形式，导致贷款资金被挪用于投资入股，被罚款30万元。而关于此次股东违规行为具体都有哪些，《华夏时报》记者于12月13日致电采访贵州晴隆农商行，对方工作人员表示对此“不清楚”。

规范股东行为

银保监会对金融机构股东存在违规行为的现象高度重视。近年来，中国银保监会持续强化银行保险机构股东股权监管。

2020年8月28日，银保监会发布了《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020—2022年）》（下称“行动方案”），就强调了规范股东行为。该方案指出，股权关系不清、股东行为失范是近年来银行业保险业市场乱象丛生的根源。要下大力气整治资本质量不实、股权关系不清、股东行为不当等突出问题。

根据行动方案，2020年，深入整治股权与关联交易乱象，同时着力完善大股东行为约束机制。按照穿透原则进一步排查整治虚假注资、循环注资、隐形股东、违规代持、违规一致行动人、股东不当干预、向股东输送利益等深层次高风险问题，严格落实问题整改。

2021年，侧重于健全中小股东权益保障机制，推动股东股权存量问题整改。建立银行保险机构违法违规股东公开常态化机制，加强对违法违规行为的震慑力度。

2022年，进一步探索完善银行保险机构股东治理机制，将一些行之有效的做法固化为制度。

今年12月2日，银保监会发布公告显示，行动方案已取得一定成效。经过两年的专项整治，共清退违法违规股东2600多个，处罚违规机构和责任人合计1.4亿元，处罚责任人395人，对部分人员取消任职资格、实施行业禁入。督促银行保险机构内部问责处理相关部门或分支机构360家次，问责个人5383人次，其中党纪、纪律处分674人。

此前，银保监会已分三批次向社会公开66家重大违法违规股东名单。在公布第四批股东名单时，银保监会表示，资本不实、股权代持、股东直接干预公司经营和通过不当关联交易进行利益输送等公司治理重点问题整治取得阶段性成果。

未来，银保监会还将加快相关法律法规修订，完善公司治理违法违规行为惩戒措施，进一步细化股权管理、董事会运作等方面的监管规则。加大公司治理执法检查力度，强化对公司治理违法违规行为的公开披露。